Ein Verrechnungskonto spiegelt die Asset-Transaktionen auf einem Konto. Beispiel: Werden Aktien für 10.000 Euro gekauft, werden diese 10.000 Euro dem Verrechnungskonto entsprechend abgezogen. Ausgezahlte Dividenden werden in entsprechend Cash-Buchung auf dem Konto eingebucht.
Du kannst selbst entscheiden, ob du diese Funktion nutzen möchtest.
So legst du ein Verrechnungskonto an:
Im Dashboard kannst du zunächst ein Cash-Konto anlegen, falls du noch keins erstellt hast:
Möchtest du das Cash-Konto jetzt zum Verrechnungskonto machen, gehe wie folgt vor:
Klicke bei deinem Cash-Konto im Menü auf den Button "Verwalten" und wähle dann aus, für welche Produktgruppen des Dashboards das Verrechnungskonto aktiv werden soll. Zur Auswahl stehen:
Wertpapiere
Kryptowährungen
Physische Edelmetalle
Immobilien
Sonstige Vermögenswerte
Mein Verkaufserlös landet nicht auf dem Verrechnungskonto - was tun?
Wenn du eine Position verkaufst, sollte der Erlös automatisch auf deinem Verrechnungskonto landen. Falls das nicht passiert, ist das Verrechnungskonto vermutlich für die betroffene Assetklasse nicht aktiviert.
Klicke beim Cash-Konto auf die drei Punkte rechts und auf „Verwalten". Stelle hier sicher, dass der Haken bei der Assetklasse gesetzt ist, für die du das Konto als Verrechnungskonto nutzen möchtest (z.B. Wertpapiere, Kryptowährungen, Edelmetalle)
Was macht der Button „Überweisungen generieren"?
Die Funktion sorgt dafür, dass dein Verrechnungskonto nicht ins Minus rutscht - sinnvoll, wenn du deine Einzahlungen nicht manuell pflegen willst, deine Werte aber trotzdem plausibel sein sollen.
So funktioniert's: Für jeden Kauf, der vom Verrechnungskonto gedeckt werden müsste, erstellt die Funktion eine entsprechende Einzahlung in Höhe der fehlenden Summe - direkt vor dem Kauf datiert.
Beispiele:
Leeres Konto, erster Kauf über 150€ → erzeugt vorher eine Einzahlung über 150€.
20€ auf dem Verrechnungskonto, Kauf über 300€ → erzeugt eine Einzahlung über 280€.
Wichtig: Der Cashbestand fließt in deine Performancekennzahlen ein. Generierte Überweisungen sind also nicht 100% akkurat - aber deutlich besser als ein negatives Verrechnungskonto. Wenn du deine Einzahlungen manuell sauber pflegst, brauchst du den Button nicht.