Die Summen im Kapitalfluss pro Monat kann ich nicht nachvollziehen
Die Berechnung der Werte der einzelnen Monate setzen sich zusammen aus dem investierten Kapital aller Aktivitäten des Monats, abzüglich der ursprünglichen Kaufbeträge der jeweiligen Verkäufe des Monats.
Beim Kapitalfluss wird also das “ursprünglich investierte Kapital” entnommen, also sozusagen dein ursprünglich investiertes Kapital in ein Wertpapier.
Vereinfachtes Beispiel:
Du hast Apple-Aktien für 1.000€ gekauft und keine Verkäufe gehabt. Dann ist in diesem Monat der Kapitalfluss bei +1.000€.
Verkaufst du die Apple-Aktien im nächsten Monat für 1.100€, hast aber keine weitern Aktivitäten, so ist der Kapitalfluss: -1.000€.
💡 Cash-Konten werden in der Darstellung für den Kapitalfluss nicht berücksichtigt.
Hier ein Beispiel aus einem Parqet Portfolio:
Im Mai 2024 fand ein Verkauf von 10 ETF-Anteilen statt über 910€.
In der Kapitalfluss Tabelle steht nun −733,70€ - wie ist diese Zahl zu erklären?
Ursprünglich betrug das gesamte Investment 1834,25€ und pro ETF-Anteil wurde beim Kauf am 09.09.2021 ein Betrag von jeweils 73,37€ fällig. 10 Anteile, die nun im Mai 2024 verkauft wurden, zu diesen Einstiegspreis von 73,37€ pro Anteil ergeben 733,70 €.
Hier kannst du dir das Portfolio anschauen.