Erfassen von Steuern und Gebühren

Ab sofort können in Parqet Steuern und Gebühren unabhängig von einzelnen Kauf- Verkauf- oder Dividendentransaktionen separat hinterlegt werden. So ist es unter anderem möglich, dass Vorabpauschalen (Steuern) nicht mehr den Aktivitäten zugeordnet werden müssen. Gleiches gilt für Depotgebühren, Gebühren für Vermögensverwaltung, Finanzberatung, Handelspauschalen uvm. Auch Erstattungen können erfasst werden. In diesem FAQ Artikel findest du einige Beispiele für diese neue Funktion.

• Steuern & Gebühren können in mehreren Währungen angegeben werden.
• Steuern & Gebühren können nur an Holdings (z.B. Wertpapiere wie Aktien oder ETFs, Cash Konten, Edelmetalle, Kryptowährungen) geknüpft werden, sind dabei aber transaktionsunabhängig.

Gebühren, die unabhängig von Transaktionen stattfinden

Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Cash Holding gebucht werden können:

• Handelsplatzgebühr unabhängig von einer Transaktion (z.B. bei Degiro)
• Monatliche Servicegebühr für die Nutzung der Vermögensverwaltung (z.B. bei Privatbanken)
• Gebühren für Trading-Flatrate oder PRIME Broker (z.B. bei Scalable Capital)
• Bankgebühren für Depot- und Kontoführung (z.B. bei Sparkassen, Volksbanken)
• Kosten für Finanzberatung (z.B. Honorarberatung)
• Dokumentation von Anlagekosten (z.B. Abonnements wie Parqet)

Anleitung: Neue Aktivität hinzufügen ➝ Cash ➝ Cash Holding auswählen ➝ Steuern & Gebühren. Eine Gebühr von 5 € würde dann als “5” in das Feld “Gebühren” eingegeben werden. Das Feld Steuern bleibt leer. Unter “Notiz” kann die Transaktion benannt werden.

Rückerstattungen, die an eine Cash-Holding gebunden sind

Darunter fallen beispielsweise:

• Gutschrift für Freunde werben Freunde Programm (z.B. ING)
• Rückerstattung von Handelsgebühren (z.B. Commerzbank)
• Erstattung von Depotgebühren

Anleitung: Neue Aktivität hinzufügen ➝ Cash ➝ Cash Holding auswählen ➝ Steuern & Gebühren. Eine Rückerstattung von 5 € würde dann als “-5” in das Feld “Gebühren” eingegeben werden. Das Feld "Steuern" bleibt leer. Unter “Notiz” kann die Transaktion benannt werden.

Gebühren im Zusammenhang mit Edelmetallen

Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion anfallen und unter einer Edelmetall Holding verbucht werden können:

• z.B. Kosten für die Lagerung von Edelmetallen (Tresor o.ä.)
• z.B. Kosten für Echtheitsgutachten o.ä.
• Kosten für Edelmetall Auslieferungen (z.B. bei Auslieferung von Zertifikaten)

Gebühren im Zusammenhang mit Kryptowährungen

Beispiele für Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Crypto-Holding gebucht werden können:

• Gebühr für Kauf eines Hardware-Wallets

Steuern & Gutschriften

Beispiele für Steuern & Gutschriften, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Cash-Holding gebucht werden können:

• Steuerverrechnung bei Kapitalerträgen
• Rückerstattung von Kapitalertragssteuer

Beispiele für Steuern & Gebühren, die unabhängig von einer Transaktion stattfinden und unter einer Wertpapier-Holding gebucht werden können:

• Vorabpauschale
• Gebühr für Eintrag im Aktienregister

Anleitung: Neue Aktivität hinzufügen ➝ Wertpapier ➝ ETF Holding auswählen ➝ Steuern & Gebühren. Eine Vorabpauschale von 15 € würde dann als “15” in das Feld “Steuern” eingegeben werden. Das Feld "Gebühren" bleibt leer. Unter “Notiz” kann die Transaktion benannt werden.