Parqet bietet dir drei Möglichkeiten, neue Aktivitäten anzulegen:
Vollautomatischer Import via Autosync je nach Broker im Web oder in unserer mobilen App (von uns empfohlen und am schnellsten)
Halb-automatischer Import via Datei-Import (z.B. mit PDF oder CSV-Dateien)
Manuelles Erstellen von Aktivitäten
Zum Anlegen klickst du unten rechts auf „Aktivitäten hinzufügen“.
Option 1: Vollautomatischer Import via Autosync
Die komfortabelste Möglichkeit zum Import ist der Parqet Autosync. Dabei werden alle Transaktionen bei deinem Broker automatisch in Parqet übertragen.
Option 2: Halb-automatischer Import via Datei-Import
Beim Datei-Import lädst du die Abrechnungen deines Brokers als Datei hoch. Das funktioniert für die meisten Broker und für Depots aus Portfolio Performance:
Dateien herunterladen
Lade die Dateien deiner Aktivitäten (Kauf, Verkauf, Dividende) deines Brokers herunter.
Ziehe die PDF-Dateien in dein Parqet Portfolio
Du kannst die Dateien per Drag and Drop in das Dashboard ziehen und loslassen, alternativ kannst du auch unten rechts auf das Plus klicken, dann auf "Datei-Import (PDF/CSV)". Dort kannst du rechts auf "Dateien auswählen" und dort die Dateien auswählen die du importieren möchtest.
Aus diesen Dateien extrahiert Parqet dann die notwendigen Daten, wie z.B. welches Wertpapier du gekauft oder verkauft hast, oder etwaige Gebühren, die bei der Transaktion angefallen sind. Die Aktivitäten stehen nun in Parqet zur Verfügung und lassen sich bei Bedarf bearbeiten.
Erkennt Parqet ein Wertpapier nicht, steht die Aktivität unter „Unbekannte Assets“. Klicke auf die Lupe („Holding suchen“) und wähle das Wertpapier aus. Oder klicke auf „Ignorieren“. Findest du das Wertpapier nicht, lies Mein Wertpapier kann nicht gefunden werden.
Ist dein Broker nicht dabei, kannst du uns helfen: Schick uns 1–2 anonymisierte PDFs über unser Kontaktformular (Thema „Datenimport: PDF/CSV/Manuell“).
Option 3: Manuelles Anlegen von Aktivitäten
Neben dem automatischen Import bietet dir Parqet auch die Möglichkeit, Aktivitäten manuell hinzuzufügen. Dies empfiehlt sich beispielsweise, wenn du einen Broker nutzt, der noch nicht von Parqet unterstützt wird.
Das manuelle Hinzufügen ist dabei sehr leicht: Suche im Formular zum Hinzufügen von neuen Aktivitäten nach dem Wertpapier, welches du hinzufügen möchtest. Die Suche ist dabei sehr flexibel, sodass du sowohl nach dem Namen, aber auch nach ISIN oder WKN suchen kannst. Wertpapiere, die schon in deinem Portfolio sind, erkennst du am grünen Haken.
Sobald du das Wertpapier gefunden hast, kannst du die Aktivität deiner Wahl hinzufügen (bspw. Kauf, Verkauf, Dividende). Fülle dann Datum, Preis und Anzahl aus. Mit den Schaltern „Uhrzeit angeben“ und „Kosten angeben“ blendest du die Felder für Uhrzeit, Steuern und Gebühren ein. Parqet merkt sich deine Auswahl. Tipp: Öffnest du das Formular auf der Seite einer Holding, ist das Wertpapier schon ausgewählt. Auf der Dividenden-Seite ist der Typ „Dividende“ schon ausgewählt.
Wenn du alle Felder ausgefüllt hast, kannst du durch den Speichern-Button oben rechts die Aktivität abspeichern. Falls du mehrere Aktivitäten hintereinander anlegen möchtest, kannst du auch den "Speichern und Weitere anlegen" Button benutzen, wodurch die Aktivität gespeichert wird, aber die Felder nicht gelöscht werden. So lassen sich viele Aktivitäten sehr schnell hintereinander anlegen. Legst du eine Aktivität versehentlich doppelt an, zeigt Parqet „Aktivität existiert bereits“. Ist es kein Versehen, klickst du auf „Trotzdem speichern“.
Welche Aktivitätstypen gibt es bei Wertpapieren?
Für Wertpapiere wie Aktien, ETFs, Fonds oder Anleihen stehen dir beim manuellen Anlegen folgende Aktivitätstypen zur Verfügung:
Kauf: Du hast Anteile mit eigenem Geld erworben, z.B. per Einzelkauf oder Sparplan.
Verkauf: Du hast Anteile verkauft.
Einbuchung: Anteile kommen in dein Depot, ohne dass du sie dort gekauft hast, z.B. bei einem Depotübertrag, einer Schenkung oder einem Erbe.
Ausbuchung: Anteile verlassen dein Depot, ohne dass du sie verkauft hast, z.B. bei einem Depotübertrag zu einem anderen Broker.
Dividende: Ausschüttungen des Wertpapiers. Bei Anleihen heißt dieser Typ Kupon / Zins.
Steuern & Gebühren: Kosten oder Erstattungen, die nicht direkt zu einem Kauf oder Verkauf gehören, z.B. eine Depotgebühr.
Unterschied zwischen Kauf und Einbuchung
Kauf und Einbuchung erhöhen beide deinen Bestand und fließen in die Performance deines Portfolios ein. Der Unterschied liegt im Kapitalfluss: Ist deinem Portfolio ein Verrechnungskonto zugeordnet, wird ein Kauf davon abgezogen, wie bei einer Zahlung vom Konto. Eine Einbuchung erhöht nur deinen Bestand, ohne Geld vom Verrechnungskonto abzuziehen. Nur angegebene Gebühren werden dort verbucht.
Gib bei einer Einbuchung immer einen Einstandskurs an, z.B. den Kurs aus der Übertragsmitteilung deines Brokers. Bei einem Einstandskurs von 0 € zählt der gesamte Wert der Anteile als Kursgewinn. Rendite und IZF deines Portfolios fallen dann zu hoch aus, die TTWROR bleibt korrekt. Für die Position selbst zeigt Parqet keinen Kursgewinn in % an.
Unterschied zwischen Verkauf und Ausbuchung
Bei einem Verkauf schreibt Parqet den Erlös deinem Verrechnungskonto gut und weist einen realisierten Gewinn oder Verlust aus. Eine Ausbuchung entfernt die Anteile nur aus deinem Bestand: Das Verrechnungskonto bleibt unverändert, und es entsteht kein realisierter Gewinn.
Wie du geschenkte oder geerbte Aktien einträgst, erfährst du in So buchst du gratis Aktien in Parqet ein.