Was ist der Bestandsabgleich beim Autosync?
Ohne Bestandsabgleich berechnet Parqet die Zusammensetzung deines Portfolios nur aus deiner Transaktionshistorie (Käufe, Verkäufe, Ausschüttungen usw.).
Das Problem dabei: Es reicht eine einzige fehlende oder falsch gelesene Transaktion auf der Seite des Brokers, zum Beispiel durch gelöschte oder fehlende Dokumente. Dann stimmt dein Bestand in Parqet nicht mehr mit dem bei deinem Broker überein. Um das zu vermeiden und dir immer ein exaktes Bild deines Portfolios zu zeigen, nutzen wir den Bestandsabgleich.
Wie funktioniert der Bestandsabgleich?
Wir kombinieren das Beste aus zwei Welten: Transaktionshistorie und Live-Bestand. Wenn du den Autosync nutzt, importieren wir weiterhin deine regulären Transaktionen. Zusätzlich gleicht Parqet bei jedem Sync deinen aktuellen Bestand und die Einstiegskurse mit den Daten deines Brokers ab.
Parqet merkt sich zu diesem Zeitpunkt, wie viele Anteile du zu welchem Einstiegskurs besitzt. Die Stückzahlen in Parqet entsprechen damit denen in deiner Broker-App. Kleine Unterschiede beim Einstiegskurs sind möglich (siehe unten).
Individuelle Einstellungen für deinen Sync
Du kannst dabei individuell festlegen, welche Anlageklassen bei der Bestandsmeldung berücksichtigt werden sollen:
Wertpapiere & Crypto: Ist diese Option aktiviert, werden die Bestände deiner Wertpapier- und Cryptopositionen durch den Autosync exakt auf die gemeldeten Werte des Brokers gesetzt. Unabhängig von der bisher importierten Transaktionshistorie.
Cash: Ist diese Option aktiviert, werden die Kontostände deiner Cashpositionen ebenfalls unabhängig von der Transaktionshistorie auf die Werte des Brokers aktualisiert.
Warum springt mein Portfoliowert zum Zeitpunkt des Autosyncs?
Da Broker ihre Daten unterschiedlich berechnen und melden, kann es nach einem Sync zu kleineren Anpassungen in deinem Portfolio kommen:
Einstandskurse: Parqet berechnet Kaufwerte aktuell standardmäßig ohne Gebühren, Broker zeigen in ihren Dashboards teilweise Einstandskurse mit enthaltenen Gebühren an. Durch dieses Verhalten kann es zu einem minimalen Sprung beim investierten Kapital kommen.
First in First Out vs. Durchschnittspreis: Parqet berechnet die Einstiegskurse standardmäßig nach der FIFO-Methode, so wie die Gewinnermittlung in Deutschland auch steuerlich erfolgt. In den Portfolio-Einstellungen kannst du stattdessen LIFO oder das Durchschnittswertverfahren wählen. Einige Broker melden gewichtete Durchschnittspreise in ihren Dashboards (auch wenn sie im Hintergrund nach dem FIFO-Prinzip vorgehen). Wir übernehmen in diesem Fall den gemeldeten Wert deines Brokers.
Depotüberträge: Beim Übertrag von Wertpapieren weisen Broker meist keine Einstandskurse für die konkreten Transaktionen aus. Wir übernehmen in diesem Fall den Einstiegskurs aus dem Broker-Dashboard und versuchen, den tatsächlichen Einstiegskurs zum Zeitpunkt des Depotübertrags zurückzurechnen und einzutragen. Bis dahin wird als Fallback der Tageskurs zum Depotübertrag als Einstiegskurs angenommen. Die Korrektur kann zu einer Veränderung des investierten Kapitals führen.
Fehlende Einstandskurse: Manche Broker setzen Einstandskurse nach Spinoffs oder Überträgen auf 0 €. Auch hier übernehmen wir die Daten des Brokers. Sollten die gemeldeten Werte deines Brokers von deinen Vorstellungen abweichen, bitten wir dich, Kontakt zu deinem Broker aufzunehmen.
Ohne Bestandsabgleich:
Mit Bestandsabgleich:
Verzögerte Dokumente bei Sparplänen und Käufen: Es kann vorkommen, dass du heute einen Sparplan ausgeführt oder einen neuen Kauf getätigt hast, das offizielle Abrechnungsdokument deines Brokers aber noch gar nicht vorliegt. Wir erstellen dafür bei einigen Brokern vorübergehend eine Einbuchungsaktivität ganz am Anfang deiner Portfolio-Historie. Sobald das echte Dokument bei deinem Broker bereitsteht und der nächste Sync durchläuft, tauschen wir diesen vorläufigen Platzhalter vollautomatisch gegen die korrekte Transaktion aus. So stimmt dein Bestand sofort, auch wenn die Bank noch Zeit für die Abrechnung braucht.
Wie aktiviere / deaktiviere ich den Bestandsabgleich?
Wenn du ein neues Autosync-Portfolio in Parqet anlegst und mit deinem Broker verknüpfst, ist der automatische Bestandsabgleich standardmäßig für dich aktiviert. Du musst nichts weiter tun.
Hast du schon ein älteres Autosync-Portfolio, kannst du alternativ ein neues anlegen. Dort ist der Bestandsabgleich von Anfang an aktiv. Löschst du danach das alte Portfolio, gehen deine manuellen Änderungen darin verloren.
Für bestehende Autosync-Portfolios kannst du die Funktion jederzeit mit wenigen Klicks manuell aktivieren oder deaktivieren:
Öffne dein Portfolio und klicke oben rechts auf das Zahnrad „Einstellungen“.
Gehe in den Abschnitt „Autosync“.
Setze unter „Bestände synchronisieren“ die Häkchen bei „Wertpapiere & Crypto“ und „Cash“. Entfernst du ein Häkchen, schaltest du den Abgleich dafür aus. Klicke danach auf „Änderungen speichern“. In der App findest du dieselben Schalter über das Zahnrad im Dashboard unter „Bestände synchronisieren“.
