Autosync: Bestände Synchronisieren

Was ist der Bestandsabgleich beim Autosync?

Wie funktioniert der Bestandsabgleich?

Individuelle Einstellungen für deinen Sync

Warum weichen die Werte manchmal ab?

Wie aktiviere / deaktiviere ich den Bestandsabgleich?

Was ist der Bestandsabgleich beim Autosync?

Bisher hat Parqet die Zusammensetzung deines Portfolios ausschließlich aus deiner Transaktionshistorie (Käufe, Verkäufe, Ausschüttungen etc…) berechnet.

Das Problem dabei: Fehlt auch nur eine einzige Transaktion auf der Seite des Brokers (z.B. durch gelöschte oder nicht vorhandene Dokumentation) oder wird sie falsch interpretiert, stimmt dein Bestand in Parqet nicht mehr mit dem bei deinem Broker überein. Um das zu vermeiden und dir immer ein exaktes Bild deines Portfolios zu zeigen, nutzen wir den Bestandsabgleich.

Wie funktioniert der Bestandsabgleich?

Wir kombinieren das Beste aus zwei Welten: Transaktionshistorie und Live-Bestand. Wenn du den Autosync nutzt, importieren wir weiterhin deine regulären Transaktionen. Zusätzlich gleicht Parqet aber ab sofort bei jedem Sync deinen aktuellen Bestand und die Einstandskurse direkt mit den Daten deines Brokers ab.

Parqet merkt sich zu diesem Zeitpunkt genau, wie viele Anteile du zu welchem Kaufwert besitzt. Dein Portfolio in Parqet spiegelt exakt das wider, was du auch in deiner Broker-App siehst.

Individuelle Einstellungen für deinen Sync

Du kannst dabei individuell festlegen, welche Anlageklassen bei der Bestandsmeldung berücksichtigt werden sollen:

Wertpapiere & Crypto: Ist diese Option aktiviert, werden die Bestände deiner Wertpapier- und Cryptopositionen durch den Autosync exakt auf die gemeldeten Werte des Brokers gesetzt. Unabhängig von der bisher importierten Transaktionshistorie.
Cash: Ist diese Option aktiviert, werden die Kontostände deiner Cashpositionen ebenfalls unabhängig von der Transaktionshistorie auf die Werte des Brokers aktualisiert.

Warum weichen die Werte manchmal ab?

Da Broker ihre Daten unterschiedlich berechnen und melden, kann es nach einem Sync zu kleineren Anpassungen in deinem Portfolio kommen:

Einstandskurse: Parqet berechnet Kaufwerte aktuell standardmäßig ohne Gebühren, Broker zeigen in ihren Dashboards teilweise Einstandskurse mit enthaltenen Gebühren an. Durch dieses Verhalten kann es zu einem minimalen Sprung beim investierten Kapital kommen.
First in First Out vs. Durchschnittspreis: Parqet nutzt die FIFO-Methode zur Berechnung der Einstiegskurse, so wie die Gewinnermittlung in Deutschland auch steuerlich erfolgt. Einige Broker melden jedoch gewichtete Durchschnittspreise innerhalb der Broker-Dashboards (auch wenn sie im Hintergrund nach FIFO-Prinzip vorgehen). Wir übernehmen in diesem Fall den gemeldeten Wert deines Brokers.
Depotüberträge: Beim Übertrag von Wertpapieren weisen Broker in der Regel keine Einstandskurse für die konkreten Transaktionen aus. Wir übernehmen in diesem Fall den Einstiegskurs aus dem Broker-Dashboard und versuchen, den tatsächlichen Einstiegskurs zum Zeitpunkt des Depotübertrags zurückzurechnen und einzutragen. Bis dahin wird als Fallback der Tageskurs zum Depotübertrag als Einstiegskurs angenommen. Die Korrektur kann zu einer Veränderung des investierten Kapitals führen.
Fehlende Einstandskurse: Manche Broker setzen Einstandskurse nach Spinoffs oder Überträgen auf 0 €. Auch hier übernehmen wir die Daten des Brokers. Sollten die gemeldeten Werte deines Brokers von deinen Vorstellungen abweichen, bitten wir dich, Kontakt zu deinem Broker aufzunehmen.

Verzögerte Dokumente bei Sparplänen und Käufen: Es kann vorkommen, dass du heute einen Sparplan ausgeführt oder einen neuen Kauf getätigt hast, das offizielle Abrechnungsdokument deines Brokers aber noch gar nicht vorliegt. Wir erstellen dafür bei einigen Brokern vorübergehend eine Einbuchungsaktivität ganz am Anfang deiner Portfolio-Historie. Sobald das echte Dokument bei deinem Broker bereitsteht und der nächste Sync durchläuft, tauschen wir diesen vorläufigen Platzhalter vollautomatisch gegen die korrekte Transaktion aus. So stimmt dein Bestand sofort, auch wenn die Bank noch Zeit für die Abrechnung braucht.

Wie aktiviere / deaktiviere ich den Bestandsabgleich?

Wenn du ein neues Autosync-Portfolio in Parqet anlegst und mit deinem Broker verknüpfst, ist der automatische Bestandsabgleich standardmäßig für dich aktiviert. Du musst nichts weiter tun.

Alternativ kannst du dein altes Portfolio auch einfach komplett löschen und per Autosync neu anlegen. In diesem Fall greift der Bestandsabgleich direkt ab dem ersten Import automatisch.

Für bestehende Portfolios kannst du die Funktion jederzeit mit wenigen Klicks manuell aktivieren oder deaktivieren:

Öffne dein Portfolio und klicke oben rechts auf Verwalten.
Wähle im Menü den Punkt Autosync.
Setze unter den Sync-Einstellungen die Häkchen bei „Wertpapiere & Crypto“ sowie „Cash“, um die Funktion zu aktivieren.