Sonstige Vermögenswerte bei Parqet
Inhaltsverzeichnis
Sonstige Vermögenswerte
In Parqet lassen sich sonstige Vermögenswerte tracken, welche für dich einen Wert haben. Das können nicht börsengelistete Firmenanteile, hochpreisige Luxusuhren, Weine, Oldtimer, Versicherungen, P2P-Kredite oder Sammelkarten und vieles mehr sein.
Sonstige Vermögenswerte werden in die Assetklasse Sonstige eingegliedert und in die Produkttypen Private Equity, P2P, Versicherungen, Sachwerte oder Sonstige in der Analyse aufgeschlüsselt. Im Dashboard sind die eingetragenen Vermögenswerte unter Sonstige Vermögenswerte eingruppiert.
Neues Portfolio für sonstige Vermögenswerte erstellen
Sonstige Vermögenswerte können grundsätzlich problemlos in alle Portfolios eingetragen werden. In manuellen Portfolios sowie Portfolios, die PDF- und CSV-Import nutzen, ist ein direkter Import möglich. In Autosync-Portfolios lassen sich Positionen unter dem Punkt andere Positionen eintragen.
Wir empfehlen jedoch, insbesondere bei Nutzung des Autosyncs, ein getrenntes Parqet-Portfolio für sonstige Vermögenswerte, um Parqet-Portfolios wie in der Realität nach Banken und Brokern zu strukturieren und für möglichst wenig Interferenzen zwischen Autosync und manuellen Eintragungen zu sorgen. Diese verschiedenen Anlagen können portfolioübergreifend über Ansichten zusammen betrachtet werden. So erstellst du ein neues Portfolio. Bei der Portfolioerstellung kannst du die manuelle Angabe auswählen. Ein Broker muss nicht ausgewählt werden.
Bestehende Aktivitäten oder Bewertungskurse bearbeiten
Eingetragene Aktivitäten können im Web über app.parqet.com -> Aktivitäten und in der Mobile App jederzeit bearbeitet werden. Bewertungskurse können über den gleichen Weg bearbeitet werden, wie sie ursprünglich hinzugefügt wurden. Nachfolgend erklären wir dir an Beispielen, wie du bestimmte Vermögenswerte in Parqet eintragen kannst.
Sachwerte
In Parqet können Sachwerte wie Uhren, Oldtimer oder Kunst getrackt werden. Dazu ist die Auswahl eines individuellen Namens und Bildes möglich. Wir stellen hier an dieser Stelle zwei Beispiele vor. Das Investment in einen vollständigen Sachwert und in einen Sachwert mit Bruchstücken.
Eintragung von vollständigen Sachwerten
In diesem Beispiel tun wir so, als würden wir eine am 01.01.2026 für 12.500 € gekaufte Uhr anlegen:
Nach der Anlage des Kaufes können wir ebenfalls aktuelle Bewertungskurse definieren, im Web unter app.parqet.com geht das über ... in der Tabelle des Dashboards:
In der Mobile App kann der Bewertungskurs auf der Holdingseite des angelegten Assets angelegt werden.
In diesem Fall beträgt der aktuelle Handelswert des Sachwerts 14.000 €. Dieser Wert wird eingetragen:
Nach der Eintragung erscheinen Kursgewinne für den ausgewählten Sachwert. Die Kursgewinne werden linear von Eintragungspunkt zu Eintragungspunkt berechnet. Kaufs- und Verkaufsaktivitäten sowie Einbuchungen und Ausbuchungen generieren automatisch einen Bewertungspunkt. Als Bewertungspreis wird der Wert bei Kauf/Einbuchung oder Verkauf/Ausbuchung angenommen.
Sollen nun weitere Uhren getrackt werden, kann eine neue Holding mit einer neuen Uhr angelegt werden. Möchte man sich Aufwand sparen und soll das Tracking nicht genau erfolgen, so ließe sich auch die gesamte Uhrensammlung angeben. Dazu könnte man eine Holding mit dem Namen Uhrensammlung erstellen und den Preis der gesamten Uhrensammlung eintragen.
Unter Gebühren sind alle mit dem Besitz zusammenhängenden Gebühren einzutragen. Bei einer Uhr könnte das als Beispiel die Kosten der Lagerung in einem Banktresor der sicheren Sparkasse Gelsenkirchen-Buer sein, die Kosten der Revision oder die Zeitkosten bei der Auswahl und der Beschaffung der Uhr.
Unter Steuern sind alle mit dem Verkauf zusammenhängenden Steuern einzutragen. Bei einer Uhr könnten das zum Beispiel die angefallenen Einkommenssteuern durch private Veräußerungsgeschäfte sein.
Steuern & Gebühren können auch als einzelne Aktivität angegeben werden und müssen nicht zwingend zusammen mit einem Kauf/Einbuchung oder Verkauf/Ausbuchung eingetragen werden.
Unter Notizen können diese unterschiedlichen Transaktionen ebenfalls benannt werden, damit in der Aktivitätenliste ersichtlich ist, um was es bei der Transaktion ging.
Sonstigen Vermögenswerten kann ein Verrechnungskonto zugeordnet werden. Dieses fügst du so hinzu: Wie lege ich ein Verrechnungskonto an?
Eintragung von Anteilen bei Sachwerten (z. B. Timeless)
Bei Anbietern wie Timeless ist das Investment in Bruchstücke von Sachwerten möglich. In diesem Fall empfehlen wir, nur die erworbenen Anteile zu tracken, nicht aber den vollständigen Wert des Assets.
Nehmen wir an, ich habe in zwei 50 € Anteile einer Uhr investiert und dabei sind 1 € Gebühren angefallen. Die Eintragungswerte betragen in diesem Fall:
- Preis: 50 € (Preis des Anteils)
- Anzahl: 2
- Summe: 100 €
- Gebühren: 1 €
Sollten weitere Anteile des gleichen Assets erworben werden, empfehlen wir, eine weitere Kaufaktivität anzulegen und die Transaktion entsprechend der Abrechnungsdokumente einzutragen.
Eintragung von Sachwerten im Fall von Erbe
Nehmen wir an, dass ein Oldtimer vererbt wurde.
- Ursprünglicher Kaufzeitpunkt des Oldtimers: 01.01.2000 für 30.000 €
- Zeitpunkt des Erbes: 01.01.2026
- Aktueller Wert des Oldtimers: 50.000 €
Wenn dem Erben die Kaufhistorie des Oldtimers vorliegt, empfehlen wir, den ursprünglichen Kaufzeitpunkt des Oldtimers und den entsprechenden Kaufpreis einzutragen (30.000 €). Als Bewertungskurs wird dann der aktuelle Wert, 50.000 €, gesetzt.
Alternativ kann der Wert des Oldtimers zum Zeitpunkt des Erbes verwendet werden.
Wir raten davon ab, einen Wert von 0 € als Kaufpreis anzunehmen, auch wenn man ein Erbe als Geschenk interpretieren könnte. Wenn 50.000 € in Cash verschenkt werden würden und danach ein
In diesem Fall wird dann der aktuelle Bewertungskurs mit 50.000 € angegeben.
Alternativ kann der Wert des Oldtimers zum Zeitpunkt des Erbes verwendet werden.
Wir raten davon ab, einen Wert von 0 € als Kaufpreis anzunehmen. Der Grund ist der Gleiche wie bei Wertpapieren: So buchst du gratis Aktien in Parqet ein.
Der Eintragungstyp Einbuchung gegenüber Kauf ist immer dann nützlich, wenn ein Verrechnungskonto besteht und der Kaufbetrag nicht vom entsprechenden Verrechnungskonto abgezogen werden soll (so wie es bei einem Erbe der Fall ist).
Private Equity
Unter Private Equity lassen sich insbesondere Firmenanteile an nicht börsengehandelten Firmen eintragen, die keine ISIN besitzen. Die Eintragungsoption bietet sich für echte Geschäftsanteile von GmbHs und AGs, jedoch auch für virtuelle Geschäftsanteile an. Dazu kann die Eintragungsoption auch zum Tracking von RSUs bis zur Ausübung und Transformation in echte Anteile genutzt werden.
In diesem Beispiel tun wir so, als hätten wir 123 Anteile an der Parqet Fintech GmbH zum Preis von 555 € erworben. Der angezeigte Gesamtwert beträgt 68.265 €:
Alle weitere Eintragungsschritte funktionieren gleich wie bei Sachwerten.
Eintragung von "geschenkten" Unternehmensanteilen durch Mitarbeiterkompensationspakete
Nehmen wir an, die Parqet Fintech GmbH gibt einem Mitarbeiter 50 Unternehmensanteile zusätzlich zum Lohn. Insgesamt gibt es 25.000 Anteile an der GmbH. Der aktuelle Wert der Parqet Fintech GmbH sei in diesem Beispiel 1.000.000 €. Entsprechend ist der aktuelle Wert pro Anteil 40 € pro Stück. (1.000.000 € / 25.000 = Einzelanteilspreis; multipliziert mit 50 ergibt 2.000 €)
Wir würden empfehlen, die Unternehmensanteile zum Wert beim Übertragungszeitpunkt anzugeben. In diesem Fall also: Einbuchung mit je 40 € pro Stück für 50 Anteile = 2.000 € Gesamtwert. Wir raten davon ab, hier einen Wert von "0 €" einzutragen, da die Annahme "geschenkter Anteile" in der Regel nicht der Realität entspricht - siehe auch: So buchst du gratis Aktien in Parqet ein.
P2P
Die Eintragungsoptionen für P2P werden zum aktuellen Zeitpunkt noch überarbeitet, bevor sie freigeschaltet werden.
Versicherungen
Die Eintragungsoptionen für Versicherungen werden zum aktuellen Zeitpunkt noch überarbeitet, bevor sie freigeschaltet werden.
Sonstige
Unter Sonstige kann alles weitere eingetragen werden. Der Prozess ist der Gleiche wie bei Sachwerten. Unter dieser Sektion könnten zum Beispiel Genossenschaftsanteile oder Optionen eingetragen werden.
FAQ
Gibt es einen PDF- & CSV-Import oder Autosync für Sonstige Vermögenswerte?
Aktuell gibt es keine andere Importmöglichkeit außer der manuellen Eintragung für Sonstige Vermögenswerte. Importe sind jedoch künftig denkbar, sofern entsprechende Exportformate oder Schnittstellen bereitstehen.
Gibt es Limitierungen, wie weit Eintragungspunkte in der Vergangenheit liegen können?
Aktuell darf das Anlagedatum nicht vor dem 01.01.1990 liegen.
Wo werden Ausschüttungen von Sonstigen Vermögenswerten angezeigt?
Die Ausschüttungen von Sonstigen Vermögenswerten fließen in die Dividendencharts, z. B. unter app.parqet.com -> Dividenden ein und können dort gefiltert werden.
Ich habe ein Problem mit den Sonstigen Vermögenswerten
Kontaktiere gerne unseren Support unter parqet.com/help. Lies vorher unbedingt die Beispiele dieses Artikels, sie decken den Großteil der Fragen und Funktionen ab!