Scalable Capital Autosync (Parqet)

Wir freuen uns sehr, bekannt geben zu können, dass der Parqet Autosync für Scalable Capital ab sofort für alle Nutzer verfügbar ist!

• Wie funktioniert der lokale Autosync?
• So importierst du Transaktionen mittels Autosync
• Roadmap des Autosyncs für 2024
• Bekannte Limitationen des Autosyncs

Wie funktioniert der lokale Autosync?

Mit dem Autosync ist es möglich deine gesamte Transaktionshistorie nahtlos mit Parqet zu synchronisieren. Der Autosync stellt keine dauerhafte Verbindung zu deinem Broker her. Nach Eingabe deiner Zugangsdaten importieren wir einmalig alle deine Transaktionen und schließen die Verbindung wieder. Weitere Synchronisierungen sind jederzeit durch erneute Eingabe der Zugangsdaten möglich.

So importierst du Transkationen mittels Autosync

Aktuell steht der Autosync in unserer mobilen App zur Verfügung, die du hier herunterladen kannst. In Zukunft wird der Autosync auch in unserer Web-App verfügbar sein.

Die Synchronisierung deines Scalable Capital Depots mit dem Autosync ist ganz einfach:

1. Wähle das Parqet-Portfolio aus, in das die Transaktionen importiert werden sollen. Um den Autosync zu nutzen ist die Anlage eines neuen Portfolios erforderlich.
2. Wähle das Depot aus, von welchem du Transaktionen importieren möchtest. In der Brokerauswahl zeigen wir dir mit einem Icon an, welcher Broker den Autosync unterstützt.
3. Wähle als Importfunktion "Autosync" aus.
4. Gib deine Zugangsdaten für die Anmeldung ein. Bei Scalable Capital sind das deine E-Mail Adresse und dein Passwort.
5. Bestätige deine Anmeldung mit Push-Nachricht, die du auf deinem Smartphone von Scalable Capital erhältst.

Roadmap des Autosyncs für 2024

👀 Ein kleiner Ausblick auf die kommende Entwicklung des Autosyncs

Aktuell steht der Autosync für die Broker Trade Republic und Scalable Capital zur Verfügung.

Wir arbeiten bereits an den nächsten Broker-Anbindungen. Dabei richten wir die Priorisierung neuer Broker generell nach der Beliebtheit in der Parqet-Community aus. Weitere beliebte Broker in der Parqet-Community sind derzeit ING, comdirect, Consorsbank, DKB und Flatex.

🆕 Autosync im Web (geplant für 2024)

Aktuell ist der Autosync nur als lokaler Autosync für die mobile App verfügbar. Natürlich werden die aktualisierten Daten ebenfalls in der Webapp unter app.parqet.com angezeigt, jedoch fehlt dort die direkte Möglichkeit zur Synchronisation. Diese Möglichkeit wird nachgeliefert.

🆕 Steuern & Gebühren (geplant für 2024)

Wenn bei Transaktionen (z.B. Dividenden, Käufen, Verkäufen) Steuern und Gebühren anfallen, werden diese beim Trade Republic Autosync ohne Probleme berücksichtigt.

Fehlt jedoch der Zusammenhang zu einer Transaktion, wie z.B. bei Namensregistereintragungen, Steuernachverrechnungen oder Vorabpauschalen, wird die entsprechende Gebühren/Steuern als Ein- und Auszahlungen auf dem Verrechnungskonto abgebildet. Diese Aktivitäten wurden von uns im Hintergrund gekennzeichnet und werden von uns automatisch ersetzt, sobald Gebühren & Steuern als eigener Aktivitätentyp transaktionsunabhängig einggebbar sind.

🎁 Feature-Voting: Gebühren & Steuern einbuchen

🆕 Anleihen (geplant für 2024)

Der Autosync ignoriert aktuell jegliche Käufe, Verkäufe und Kapitalmaßnahmen von puren Anleihen (nicht Anleihen-ETFs!). Unser UI und Import ist noch nicht auf den Import von Anleihen optimiert, deswegen legen wir Anleihen Käufe und Verkäufe ebenfalls als Cashbuchung an. Wir ersetzen diese Cashbuchungen, sobald Parqet für Anleihen optimiert wurde.

Auch wenn sich Anleihen schon jetzt anlegen lassen, empfehlen wir im Rahmen des Autosyncs auf eine manuelle Nachtragung der Anleihen zu verzichten.

🎁 Feature-Voting: Unterstützung von Anleihen

⚙️ Laufende Verbesserungen

Wenn du Unstimmigkeiten in deinem Parqet-Portfolio bemerkst, melde sie uns gerne per Email an support@parqet.com - so können wir diese zentral für alle Nutzer anpassen. Aktiviere dazu am besten ebenfalls die Option "Fehlerhafte Dokumente freigeben" unter dem Menüpunkt "Autosync" in den Einstellungen der mobilen App. Standardmäßig ist diese Option deaktiviert um dir die freie Wahl zu überlassen, ob du diese fehlerhaften Dokumente mit uns teilen möchtest. Wir schauen uns hier jedes fehlerhafte Dokument genau an. Um die neusten Verbesserungen des Autosyncs zu erhalten musst du dein Portfolio nicht neu aufsetzen. Es reicht, regelmäßig neu zu synchronisieren um Updates des Autosyncs laufend zu erhalten.

Abweichungen des Verrechnungskontos um wenige Cents durch Rundungen bei Dividenden

Parqet berechnet alle Transaktionen bis auf die 8. Nachkommastelle genau, viele Broker schneiden bei Dividenden die Berechnung nach weniger Nachkommastellen ab.

Aus diesen unterschiedlichen Berechnungsmethoden ergeben sich in manchen Fällen geringe Abweichungen. Üblicherweise sind viele erhaltenen Dividenden in Fremdwährungen nötig, damit eine Abweichung von 0,01€ überhaupt entstehen kann.

Zukünftig arbeiten wir daran, diese Abweichung zu verringern, indem wir statt einer Umrechnung der Brutto- in Nettowerte die Nettowerte in Bruttowerte zurückrechnen.

Bekannte Limitationen des Autosyncs

Autosync: besser allein

Wir empfehlen, pro Broker unterschiedliche Parqet-Portfolios anzulegen. Zwar kannst du Transaktionen anderer Broker in dein Autosync-Portfolio einfügen, wir raten jedoch davon ab, da diese möglicherweise mit den Autosync-Transaktionen auf ungewünschte Weise interagieren (z.B. Interaktion des First-in-First-Out Prinzips bei Eintragung gleicher Wertpapiere oder synthetische Verfälschung des Verrechnungskontos, was zu Performance-Abweichungen führen kann).

Wir sind uns bewusst, dass du Portfolios möglicherweise unterteilen möchtest um unterschiedliche Strategien abzubilden die in der Realität bei nur einem einzigen Broker durchgeführt werden. Dafür werden wir in der Zukunft ein explizites Feature liefern, wodurch du bestehende Wertpapiere einzelner Parqet Portfolios individuell zusammenführen kannst um diese Ansicht und Abbildung vorzunehmen.

Wir bleiben entsprechend bei unserer Empfehlung: Nutze pro Broker ein einzelnes Parqet Portfolio. Eine Gesamtansicht der Portfolios ist selbstverständlich schon jetzt für Plus-Nutzer möglich.

Falscher Einstiegskurs von Wertpapieren, die durch einen Depotübertrag in das Scalable Capital Depot eingebucht wurden

Üblicherweise stehen bei Scalable Capital die Anschaffungswerte für Depotüberträge zur Verfügung und diese nutzen wir für unsere Einbuchungen. Sollte dieser Anschaffungswert nicht zur Verfügng stehen, buchen wir die Kaufwerte zum aktuellen Kurs des Transaktionszeitpunktes ein. Prüfe also bitte diese Einstandskurse, falls du Abweichungen feststellen solltest.

Dividenden werden nicht erfasst (und Verrechnungskonto weicht ab)

Da bei der Baader Bank im Hintergrund erfahrungsgemäß mehrere Bankarbeitstage bis zur Bereitstellung der Dokumente im Broker vergehen können, kann es vorkommen, dass die Dividenden erst nach 1-2 Tagen über den Autosync erfasst werden können. Erst wenn die entsprechende PDF-Datei bei Scalable Capital zur Transaktion vorliegt, kann sie von Parqet synchronisiert werden. Wenn Dividenden z.B. bei Scalable schon gebucht wurden, jedoch keine Dokumente existieren, kann dies zu einer Abweichung des Verrechnungskontos führen (bei SC ist die Dividende ggf. schon inkludiert, bei uns fehlt die Dividende auf dem Verrechnungskonto, da sie noch nicht gebucht wurde).

Zum Teil sind auch Fälle bekannt, bei denen Dividendendokumente nach völlig zufälligem Muster nicht den Transaktionen bei Scalable Capital angehängt sind. In diesem Fall werden sie zum aktuellen Zeitpunkt ignoriert. Teilweise befinden sich diese Dividendendokumente dann in der Postbox von Scalable.

Doppelte Buchungen

Es sind Fälle bekannt, bei denen im Parqet Portfolio doppelte Buchungen (z.B. Einzahlungen) zu sehen sind. In den uns bekannten Fällen ist dies kein Problem des Autosync von Parqet, sondern ein Problem bei Scalable Capital. Denn die doppelten (falschen) Buchungen sind in der Transaktionsliste von Scalable Capital sichtbar. Wende dich für eine Korrektur an Scalable Capital.

Anzahl der gekauften Wertpapiere weicht ab

Es ist ein Fall bekannt, bei dem im Parqet Portfolio die Anzahl bei der Ausführung eines Wertpapiersparplans nicht mit der in der Wertpapierabrechnung angegebenen Anzahl des gekauften Produktes übereinstimmt. In dem uns bekannten Fall ist dies kein Problem des Autosync von Parqet, sondern ein Problem bei Scalable Capital, da die Anzahl bei der Ausführung des Wertpapiersparplans in der Transaktionsübersicht unter "Ausführung bestätigt" den falschen Anteilswert hat. Sollte bei dir der Anteilswert unter "Ausführung bestätigt" nicht den gleichen Wert haben wie der Wert in deinem Abrechnungsdokument, dann wende dich für eine Korrektur an Scalable Capital.