Im Dashboard deines Portfolios siehst du unter dem Chart im Bereich „Rendite“ eine Tabelle mit allen wichtigen Kennzahlen. Sie gelten immer für den Zeitraum, den du oben rechts wählst, zum Beispiel „YTD“, „1 Jahr“ oder „Seit Kauf“. Die Zeile über der Tabelle zeigt den Zeitraum, etwa „seit 02.12.2024“.
Wert und Kapital
Portfoliowert: der heutige Wert aller Positionen. Cash-Konten zählen mit.
Investiert: Bei „Seit Kauf“ ist das der Einstandswert der Anteile, die du noch hältst, ohne Gebühren. Bei anderen Zeiträumen zeigt die Zeile, wie sich dieser Einstandswert im Zeitraum verändert hat: Käufe erhöhen ihn, Verkäufe senken ihn. Hast du im Zeitraum mehr verkauft als gekauft, ist der Wert negativ.
Cashflow: Summe der Einzahlungen abzüglich der Auszahlungen auf deinen Cash-Konten. Die Zeile erscheint nur, wenn dein Portfolio ein Cash-Konto hat.
Rendite
IZF (interner Zinsfuß): deine geldgewichtete Rendite pro Jahr. Mehr dazu: IZF (Interner Zinsfuß)
TTWROR (True Time-Weighted Rate of Return): die zeitgewichtete Rendite. Sie rechnet Ein- und Auszahlungen heraus. Mehr dazu: Rendite vs. TTWROR
Gewinne
Kursgewinn: Gewinn oder Verlust der Anteile, die du noch hältst. Bei „Seit Kauf“ gegenüber deinem Einstand, bei anderen Zeiträumen gegenüber dem Wert am Tag vor Beginn des Zeitraums. Mehr dazu: Warum sind meine Kursgewinne falsch?
Realisiert (Brutto): Gewinne und Verluste aus Verkäufen im Zeitraum, gerechnet gegen deinen ursprünglichen Kaufpreis, ohne Gebühren und Steuern. Welche Anteile als verkauft gelten, hängt von der Berechnungsmethode deines Portfolios ab (FIFO, LIFO oder Durchschnittswertverfahren). Die Prozentzahl bezieht sich auf den Einstandswert der verkauften Anteile.
Dividenden (Brutto): alle Ausschüttungen im Zeitraum vor Steuern, auch Kuponzahlungen von Anleihen. Die Prozentzahl daneben ist die Dividendenrendite der letzten 12 Monate. Mehr dazu: Netto-Dividende, Dividendenrendite und Yield on Cost
Zinsen (Brutto): Zinsen auf deinen Cash-Konten vor Steuern. Die Zeile erscheint nur, wenn dein Portfolio ein Cash-Konto hat. Mehr dazu: Zinsen auf Cash-Konten erfassen
Gewinn: die Summe aus Kursgewinn, Realisiert und Dividenden, vor Steuern und Gebühren.
Kosten und Nettogewinn
Steuern und Gebühren: alle Steuern und Gebühren im Zeitraum, zum Beispiel aus Käufen, Verkäufen und Dividenden.
Nettogewinn: Gewinn minus Steuern minus Gebühren.
Beispiel
Das Portfolio im Bild oben hat ein Verrechnungskonto und zeigt für „Seit Kauf“:
Kursgewinn +1,36 €, Realisiert −736,40 €, Dividenden +180,00 €
Gewinn: 1,36 € − 736,40 € + 180,00 € = −555,04 €
Steuern 47,47 €, Gebühren 14,70 €
Nettogewinn: −555,04 € − 47,47 € − 14,70 € = −617,21 €
Warum passt eine Zahl nicht?
Falscher Zeitraum: Kursgewinn, Investiert, Realisiert und Dividenden gelten nur für den gewählten Zeitraum. Prüfe oben rechts, ob „Seit Kauf“ eingestellt ist.
Verrechnungskonto: Mit Cash-Konto zählt das Cash zum Portfoliowert, und die Rendite ändert sich. Mehr dazu: Wie wirkt sich das Verrechnungskonto auf die Performance aus?
Einbuchung zu 0 €: Dann zählt der ganze Wert als Kursgewinn. Mehr dazu: So buchst du gratis Aktien in Parqet ein
Hilft das nicht?
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